5 règles pour éviter de perdre de l’argent en Bourse

1. Oubliez les théories simplistes et les recettes miracles

L’investissement boursier est risqué, vous pouvez perdre la totalité de vos fonds et aucun vendeur de rêves ne peut vous garantir de battre le marché à tous les coups ou de devenir riche en quelques mois.

Si vous voulez investir dans une ou plusieurs actions, en mode stock picking, il faut vous intéresser un minimum à ces valeurs, sans chercher à prendre des raccourcis. Étudiez notamment leurs fondamentaux et les graphiques à court, moyen et long terme.

Cette phase préparatoire doit vous permettre de forger votre opinion et d’éviter de vous en remettre à votre instinct ou aux conseils d’un ami.

De même, ne vous fiez pas aux théories trop simplistes. Ainsi, acheter bas et vendre haut n’est pas une règle universelle. 

Par exemple, acheter un  titre « pas cher » n’est pas une garantie de rebond, comme l’illustre le cas d’Emeis (ex-Orpea). 

Au premier trimestre 2022, le titre vaut 2000€, il a alors perdu 75% de sa valeur. Pourtant, ce niveau de prix, à lui seul, ne constitue pas une raison suffisante de se positionner sur l’action Emeis. D’ailleurs, au cours de la même année, un nouveau scandale précipite la chute du cours vers des niveaux encore plus bas.

2. Formez-vous pour identifier les bons signaux d’achat et de vente 

« Ignorant d’où je viens, incertain où je vais. »  

Cette citation de Lamartine peut s’appliquer aux marchés financiers. Sans un minimum de formation, difficile de savoir par où commencer ni quels objectifs poursuivre.

Bien sûr, il existe des formations payantes bien construites qui vous guident pas à pas dans vos démarches. Mais vous pouvez aussi avoir recours : 

• à des ressources en ligne ; 
• à un simulateur de bourse gratuit.

Nous recommandons le simulateur de ProRealTime, 100% gratuit et sans engagement, car il nous donne accès : 

• au cours en temps réel des actions Europe et US ;
• aux outils graphiques ;
• aux indicateurs ;
• à un portefeuille virtuel pour une durée illimitée.

Vous pouvez ainsi mettre en pratique ce que vous apprenez, sans risque de perdre votre capital. Et une fois votre stratégie éprouvée, vous pouvez investir en réel.

Par exemple, vous avez récemment appris que, lorsque la moyenne mobile 50 (en bleu) passe au-dessus de la moyenne mobile 200 (en rouge), c’est un signal d’achat. En comparant différents graphiques (ici Bouygues et Dassault Systèmes), vous pouvez vous apercevoir que ce n’est pas un signal infaillible et qu’il vous faut pousser un peu plus loin vos recherches.

3. Suivez votre stratégie d’investissement et non vos émotions 

La Bourse a le don de mettre vos nerfs à rude épreuve, car vous ne pouvez jamais vraiment prévoir comment les marchés vont réagir aux nouvelles économiques, aux crises politiques ou aux résultats des entreprises.

L’investissement boursier requiert d’être rigoureux, de vous en tenir à votre stratégie et de ne céder ni à la panique ni à l’euphorie.

Ainsi, si vous aviez cédé à la panique à l’annonce des droits de douane américains, en avril 2025, vous auriez pu vendre vos actions Safran, et vous priver d’une croissance vers de nouveaux sommets historiques.

4. Protégez votre capital et encaissez vos gains 

Aucune stratégie n’est infaillible face à un marché aussi volatil que celui des actions. 

Les ordres stop loss, ou stops de protection, permettent de clôturer une position à un niveau de prix fixé à l’avance, afin de limiter vos pertes. 

Paramétrés au moment de l’achat, ils sont ajustables tant que votre position reste ouverte : à mesure que le cours monte, vous pouvez rehausser votre stop loss et sécuriser vos gains.

Sur l’ordre ci-dessus, vous avez également la possibilité de fixer un objectif de profit. 

Pourquoi est-ce important ? Les ordres take profit représentent un moyen de rester méthodique et d’encaisser vos gains en accord avec votre stratégie. 

Bien entendu, vous pouvez les ajuster par la suite, si vous décelez un réel potentiel de croissance. Mais, il est parfois judicieux de s’en tenir au plan de départ et de profiter de vos plus-values.

5. Diversifiez votre portefeuille

La diversification de votre portefeuille d’actions vous permet d’équilibrer les risques et de limiter vos pertes.

Si vous misez toutes vos économies sur une seule action, votre investissement se traduira soit par un gain, soit par une perte. 

En revanche, si vous investissez dans plusieurs actions appartenant à des secteurs différents, le bilan sera moins tranché, car vos plus-values pourront compenser vos moins-values.

Sur 5 ans, on peut constater que les actions du CAC 40 n’ont pas toutes la même trajectoire. Ainsi, les gains réalisés avec Société Générale auraient pu minimiser les pertes subies avec Stellantis.

De manière générale, diversifier votre portefeuille est une autre manière de protéger votre patrimoine, car tous les marchés ne sont pas corrélés. Autrement dit, les actions ne fluctuent pas comme les obligations, les matières premières ou encore l’immobilier.

Pour illustrer ce phénomène, prenons deux ETF, l’un adossé au Nasdaq 100 et l’autre aux bons du Trésor américain. Tandis que l’un augmente, l’autre baisse.

Vous l’aurez sans doute compris, investir en Bourse nécessite un minimum de préparation et de précautions.

Il ne s’agit pas simplement de télécharger une application mobile, de transférer de l’argent et de choisir des valeurs en suivant les gros titres de la presse.

Pour résumer, les 5 règles essentielles à garder en tête sont :

1. Oubliez les théories simplistes et les recettes miracles.
2. Formez-vous pour identifier les bons signaux d’achat et de vente.
3. Suivez votre stratégie d’investissement et non vos émotions.
4. Protégez votre capital et encaissez vos gains.
5. Diversifiez votre portefeuille.