Top 3 des alternatives à Trade Republic
Le succès de Trade Republic est remarquable. En peu de temps, la banque allemande s’est imposée comme un acteur incontournable de l’investissement boursier. Frais attractifs et simplicité constituent les bases de sa réussite, et c’est peut-être les raisons pour lesquelles vous avez opté pour Trade Republic.
Pourtant, son offre ne convient pas à tout le monde ou peut vite s’avérer limitée, en particulier, si vous commencez à vous intéresser activement à votre portefeuille.
Dans cet article, vous découvrirez des plateformes de bourse capables de combler les lacunes de Trade Republic.
Les informations fournies sont uniquement à but éducatif. Finclub ne propose pas de conseil en investissement ni de services de courtage. Nous ne recommandons pas d’acheter ni de vendre un actif ou produit d’investissement particulier.
1. ProRealTime, une plateforme bourse pour investisseur actif
ProRealTime n’est ni une banque en ligne, ni un courtier en bourse. C’est une plateforme de trading française qui peut représenter une option intéressante pour bénéficier de fonctionnalités supplémentaires, telles que des outils graphiques avancés ou un portefeuille virtuel.
L’approche des marchés financiers est complètement différente avec un logiciel comme ProRealTime. Elle convient davantage à un investisseur actif qui souhaite comprendre les rouages de la Bourse et maîtriser ses prises de position.
La plateforme de ProRealTime se décline en trois versions, web, mobile et logicielle. Vous pouvez les tester de façon illimitée, en ouvrant un compte virtuel gratuit. Vous avez alors accès :
- au suivi des cours en temps réel ;
- aux graphiques ;
- aux outils de tracé et aux indicateurs ;
- à des listes de valeurs personnalisables ;
- aux alertes de cours.
Il est tout à fait possible d’utiliser la version gratuite de ProRealTime pour mener vos analyses, en complément de votre compte Trade Republic.
Mais si vous souhaitez, par exemple, passer des ordres de Bourse depuis les graphiques, vous devez ouvrir un compte en réel avec l’un des courtiers partenaires de ProRealTime. Vous avez le choix entre :
- l’offre PEA de ProRealTime ;
- le compte-titres d’Interactive Brokers ;
- celui de SAXO ;
- ou le compte de produits dérivés d’IG.
L’accès à la plateforme de ProRealTime est alors soumis à un abonnement mensuel dégressif, en fonction du nombre de transactions réalisées.
Bon à savoir
ProRealTime met à disposition de ses clients un interlocuteur dédié. Le professionnalisme de l’assistance est souvent salué dans les avis.
2. IBKR, l’alternative à Trade Republic pour diversifier
Interactive Brokers (IBKR) est un courtier en Bourse reconnu pour sa large gamme d’instruments financiers, ses tarifs ou encore ses plateformes de trading adaptées aux différents besoins des utilisateurs.
IBKR vs Trade Republic
Dans un premier temps, prenons les points forts de Trade Republic et voyons si Interactive Brokers arrive à s’aligner.
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Statut | Courtier | Banque |
| Simplicité d’utilisation | IBKR GlobalTrader est une application spéciale débutant | Application bourse intuitive et épurée |
| Frais | Variables Ex. : 0,005$ par action pour des actions américaines, avec un minimum de 1$ par ordre | Frais de courtage fixes de 1€ |
| Rémunération des espèces | ✅ à partir de 10 000€ | ✅ sans plafond |
| Investissement automatique | ✅ | ✅ |
| Investissement fractionné | ✅ | ✅ |
| Offre PEA | ✅ | ✅ |
| Fourniture de l’IFU | ✅ pour le PEA | ✅ |
| Offre IBKR | Offre Trade Republic | |
| Avis IBKR | Avis Trade Republic |
L’offre de Trade Republic reste plus attractive si l’on considère uniquement ces critères. La banque est idéale pour mettre en place un investissement récurrent, sur une ou plusieurs valeurs, et ne plus y penser.
Toutefois, Interactive Brokers ne démérite pas. De plus, il convient de rappeler que les marchés financiers sont risqués et que la perte de capital est une réalité. On ne choisit pas n’importe quelle valeur au hasard.
Pour investir en bourse, faire évoluer votre portefeuille et votre stratégie, IBKR dispose de fonctionnalités et d’outils plus adaptés.
À noter
L’assistance téléphonique d’IBKR est disponible 24h/24, mais uniquement en anglais. En revanche, si vous ouvrez un compte en partenariat avec ProRealTime, vous pouvez contacter un conseiller qui parle français.
Les plus d’Interactive Brokers
Interactive Brokers possède deux avantages concurrentiels notables sur Trade Republic : sa gamme de produits négociables et ses plateformes de bourse.
En effet, IBKR couvre plus de 160 marchés boursiers et propose de nombreuses classes d’actifs, en quantité supérieure.
| Interactive Brokers | Trade Republic |
|---|---|
| Actions (≈ 47 400) | Actions (≈ 10 000) |
| ETF (≈ 16 600) | ETF (≈ 2 500) |
| Obligations | Obligations |
| Fonds communs de placement | ❌ |
| Options | ❌ |
| Contrats et options à terme | ❌ |
| Devises au comptant | ❌ |
| CFD | ❌ |
| Warrants | Warrants |
| Cryptomonnaies (ETP) | Cryptomonnaies |
Par ailleurs, dès l’ouverture d’un compte chez Interactive Brokers, vous avez accès à sa technologie et à ses plateformes de trading. Ainsi, vous n’êtes pas limité dans votre analyse par les outils mis à votre disposition. À mesure que vous perfectionnez vos connaissances, vous pouvez choisir une plateforme plus complexe.
| Débutant | Intermédiaire | Avancé | |
|---|---|---|---|
| WEB | |||
| Portail Client | ✅ | ✅ | |
| MOBILE | |||
| IBKR GlobalTrader | ✅ | ✅ | |
| IBKR Mobile | ✅ | ✅ | |
| IMPACT | ✅ | ✅ | |
| ORDINATEUR | |||
| IBKR Desktop | ✅ | ✅ | ✅ |
| Trader Workstation (TWS) | ✅ | ✅ | |
| IBKR API | ✅ | ||
3. XTB, une offre équivalente à celle de Trade Republic ?
XTB est une société d’investissement polonaise, d’envergure plus modeste que Trade Republic. Pour autant, son offre représente une alternative compétitive à celle de la banque allemande.
Les tarifs comparés
| XTB | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Ouverture et frais de tenue de compte | Gratuit* | Gratuit |
| Commission | Gratuit jusqu’à 100 000€ investis, puis 0,2% | 1€ |
| Retraits inférieurs à 100€ | Gratuit | 1€ |
| Offre XTB | Offre Trade Republic | |
| Avis XTB | Avis Trade Republic |
XTB propose environ 4 000 actions et près de 1 500 ETF à la négociation sans commission, ce qui est encore plus avantageux que les frais fixes de 1€ appliqués par Trade Republic.
XTB vs Trade Republic
Comparons à présent les deux offres plus en détail.
| XTB | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Statut | Courtier | Banque |
| Simplicité de l’application | ✅ | ✅ |
| Actifs négociables | Actions, ETF et CFD* | Actions, ETF et produits dérivés |
| Rémunération des espèces | ✅ | ✅ |
| Investissement automatique | ❌ | ✅ |
| Investissement fractionné | ❌ | ✅ |
| Offre PEA | ✅ | ✅ |
| Fourniture de l’IFU | ✅ | ✅ |
| Carte bancaire | ✅ | ✅ |
| Saveback | ❌ | ✅ |
XTB ne prévoit pas de programme d’investissement automatique ou d’achat fractionné d’actions. Il faut compter au minimum 10€ pour passer un ordre de bourse, contre 1€ pour Trade Republic.
La plateforme xStation 5
XTB possède sa propre plateforme de trading que vous pouvez tester gratuitement. Elle se décline en version web et mobile, et comporte de nombreuses fonctionnalités :
- des graphiques avec outils de tracé et indicateurs ;
- scanner de marché ;
- actualités ;
- calendrier économique…
Pour gérer au mieux vos positions, XTB vous donne accès :
- aux ordres Stop Loss ou Take Profit ;
- à une calculatrice de transaction ;
- au sentiment de marché, alimenté par les prises de position des clients de XTB.
Alternative à Trade Republic : Ce qu’il faut retenir !
Trade Republic a bouleversé les codes de l’investissement en Bourse grâce à une offre simple, efficace et à bas coût. Mais comme toute solution généraliste, elle ne convient pas forcément à tout le monde.
Fort heureusement, d’autres acteurs du secteur se démarquent :
- ProRealTime s’impose comme le choix idéal pour les investisseurs actifs en quête d’outils performants et d’analyses poussées.
- Interactive Brokers (IBKR) séduit par la richesse de ses produits financiers qui permettent de diversifier son portefeuille à l’international.
- XTB propose un investissement sans commission, assorti d’une véritable plateforme bourse.
Si vous avez commencé à investir avec Trade Republic, rien ne vous empêche de tester des solutions alternatives, notamment par l’intermédiaire d’un compte de démo. Vous pourrez ainsi mieux comparer les offres en fonction de votre profil et de vos attentes.
Lead Copywriter chez Syntax Finance, Audrey possède un diplôme d’études comptables et financières (DECF) et une expérience professionnelle de plus de 15 ans dans les secteurs bancaire et comptable.
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